Trade Republic Recensioni & Opinioni (2022) ! – Reddito e dividendi

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Vuoi investire nel mercato azionario? Conosci il nuovo broker Trade Republic. Ecco la mia opinione.

Lanciata in Italia nel gennaio 2022, l’offerta di trading borsistico di Repubblica Commerciale sta scuotendo il panorama degli investimenti nel mercato azionario. Questo nuovo broker fornisce l’accesso alle azioni e agli ETF di tutto il mondo, attraverso la sua intuitiva applicazione mobile, senza le commissioni solitamente applicate da banche e broker.

Gli investitori principianti o esperti possono aprire un conto in meno di 8 minuti, senza deposito minimo e investire in 3 clic.

Chi è Trade Republic?

Trade Republic è una società d’investimento supervisionata da BaFin (il regolatore finanziario tedesco) che ha sviluppato la propria infrastruttura tecnologica negli ultimi 5 anni.

La fintech offre da maggio 2019 i suoi innovativi servizi di brokeraggio sul mercato tedesco e dalla fine del 2020 sul mercato austriaco.

Il successo della sua app per investire in azioni di tutto il mondo senza pagare commissioni è stato tale che Trade Republic è stata votata “la migliore banca tedesca per il trading” nel 2020 dal principale quotidiano economico Handelsblatt.

Sulla base di questa popolarità e dei 62 milioni di euro raccolti nel 2020, il broker ha lanciato in Italia il 2022.

Trade Republic è autorizzata come banca di intermediazione di titoli finanziari in Germania ed è supervisionata dalla Bundesbank e dalla BaFin (il regolatore finanziario tedesco).

L’alta qualità e la sicurezza dei suoi servizi si basano sulla sua tecnologia bancaria proprietaria e la sua cooperazione con partner rinomati come HSBC e solarisBank.

Fondata nel 2015 da Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri, gli investitori della società includono Accel, Creandum, Founders Fund e Project A.

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PEA o conto corrente a Trade Republic?

Per il momento, qualsiasi apertura di conto presso Trade Republic può essere fatta solo nell’ambito di un conto titoli.

Importante: dato che questo broker è un broker straniero, dovrete segnalare il tuo conto Trade Republic sulla tua dichiarazione dei redditi annuale ! Non dimenticarlo per evitare una multa di 1.500 euro! 😡

Trade Republic annuncia l’imminente possibilità di aprire un conto PEA (nel 2022).

Sinceramente, sono dubbioso! Come promemoria, DeGiro ha promesso la stessa cosa per 4 anni e non ha mai consegnato. 🙄

Ogni broker straniero che si lancia in Francia fa sempre questo tipo di annuncio per attirare gli investitori francesi.

Ma la complessità e i vincoli normativi in Francia sono tali che i costi umani, tecnici e finanziari dell’offerta di un PEA mi fanno dubitare dell’interesse di Trade Republic ad offrire il PEA ai francesi.

In ogni caso, per il momento, non è possibile aprire un conto PEA su Trade Republic!

Un’applicazione fluida, completa e semplice

Trade Republic è un broker disponibile principalmente su mobile.

Aggiornamento Da 2022, Trade Republic è accessibile anche da un computer tramite la versione web. Tuttavia, la versione web/internet non ha (ancora) tutte le caratteristiche della versione mobile: è possibile solo l’inserimento degli ordini (e la configurazione/impostazioni del conto), in particolare non è disponibile la consultazione dello storico del conto.

L’applicazione è molto semplice e funzionale. L’applicazione può essere scaricata gratuitamente sia da Apple Store che da Google Play Store (per Android).

La registrazione è molto facile. Ci vogliono solo pochi minuti. Dovete fornire i documenti d’identità, che devono essere scannerizzati da diverse angolazioni.

Trade Republic promette che ci vogliono meno di 8 minuti. Ci è voluto anche un po’ meno tempo per me! 👍

Devi poi fare un trasferimento sul tuo conto Trade Republic. Dal mio account Boursorama ci sono volute meno di 24 ore!

Da luglio 2021, è anche possibile finanziare il tuo conto Trade Republic con carta di credito. Questo è un vantaggio significativo rispetto ad altri broker.

L’interfaccia è semplice e facile da usare.

La ricerca dei titoli (azioni o ETF) è veloce e completa.

Commissioni: le commissioni di intermediazione di Trade Republic sono tra le più basse

La tecnologia di Trade Republic permette di automatizzare ed eseguire transazioni finanziarie complesse in tempo reale per fornire un’esperienza ottimale al cliente e ridurre significativamente i costi di negoziazione e detenzione di titoli finanziari.

Queste innovazioni permettono a Trade Republic di non addebitare commissioni ai suoi clienti e di offrire termini trasparenti: non c’è un investimento minimo, nessuna penalità di inattività, nessuna commissione di custodia e nessun tasso di cambio premium.

Le tasse sono assolutamente molto basse:

1 (uno) euro per ordine (in caso di esecuzioni parziali, le commissioni esterne sono addebitate solo una volta per giorno di negoziazione).
0 (zero) euro per ordine di acquisto nel caso di un acquisto programmato (minimo 10 euro).

Attenzione: l’ordine di vendita (anche nel caso di un acquisto programmato) ha un costo di 1 euro.

L’investimento progressivo è molto facile da impostare e può essere cambiato e cancellato in qualsiasi momento.

Anche il mantenimento del conto titoli è gratuito.

Va notato che le spese di cambio sono ridotte al minimo.

Per gli addebiti, tutte le conversioni di valuta sono effettuate al tasso corrente corrispondente per la vendita di valuta (tasso bid). Per i crediti, sono fatti al tasso corrente corrispondente per l’acquisto di valuta (tasso ask).

Per quanto riguarda Tariffe della Repubblica Commerciale Questi sono probabilmente tra i più bassi sul mercato.

Tuttavia, non sono i più bassi in tutti i casi: si possono trovare più economici presso Bourse Direct per i piccoli ordini sul mercato francese (0,99€) e anche presso DeGiro per le azioni americane per i piccoli ordini (0,04% di commissioni di intermediazione) e le azioni americane (0,5€ + 0,04 USD/azione).

Trade Republic appare tuttavia chiaramente il più economico per ordini superiori a circa 500 euro (secondo i broker concorrenti), sia su azioni francesi che estere.

Ma il punto principale e l’interesse finanziario di Trade Republic, ai miei occhi, è il suo nessuna commissione di scambioa differenza della maggior parte degli altri broker (anche quelli cosiddetti “gratuiti” come Trading 212 – vedi la mia recensione di Trading 212 qui).

Un grande positivo per questo broker per me che investo principalmente negli Stati Uniti. 👍👍

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Come si ripaga Trade Republic?

Con commissioni così basse, ci si può legittimamente chiedere come Trade Republic faccia soldi (salvo prova contraria, il business del brokeraggio non è clientelare e gli investitori sono buoni samaritani 😀 ).

Trade Republic fa soldi in due modi.

In primo luogo, come alcuni cosiddetti broker “liberi”, Trade Republic fa soldi rivendere i vostri ordini di borsa.

I vostri ordini di borsa sono trasmessi, non al “mercato” ma ai “trader ad alta frequenza” che guadagnano qualche centesimo sul vostro ordine di borsa. E questi “commercianti” restituiscono una parte dei loro guadagni a Trade Republic, come indicato nelle condizioni generali di vendita del sito: “Trade Republic riceve anche pagamenti da terzi per l’esecuzione degli ordini di titoli (vedi sezione 4.2. dell’accordo quadro).

Tuttavia, come mi ha detto l’azienda, questo compenso è sulla base della “migliore esecuzione”, come sono tenuti a fare per legge. In altre parole, non significa che compri o vendi le tue azioni a un prezzo più alto o più basso di quello che otterresti con un altro broker. In questo quadro, i vostri ordini di acquisto/vendita sono sempre effettuati ad un prezzo ottimizzato (se comprate/vendete azioni europee, lo farete sempre ad un prezzo uguale o migliore di quello della borsa Euronext).

Il secondo metodo di remunerazione di Trade Republic, che costituisce la maggior parte del suo reddito, è la commissione pagata dagli emittenti di ETF/Trackers o fondi (SICAV/FCP). Quando compri questi tipi di titoli, Trade Republic riceve una commissione (come tutti i broker).

Questa remunerazione non è eccezionale (tutti i broker la ricevono) ed è inclusa nella performance di questi titoli (ETFs/Trackers o fondi). Inoltre, il fatto che Trade Republic faccia riferimento a un gran numero di ETF/Trackers piuttosto che a fondi (SICAV/FCP) fa parte della volontà dell’azienda di favorire questi prodotti, che sono più interessanti per gli investitori a causa delle loro commissioni più basse (e quindi meno remunerativi per Trade Republic).

Accesso al mercato globale di azioni, ETF e Turbos

Trade Republic offre l’accesso a :

7.500 azioni da tutto il mondo (di cui quasi 600 donne francesi)
1 065 ETF da Amundi, iShares, Lyxor, ecc.

L’app offre anche quotazioni in tempo reale e diversi tipi di ordini accessibili durante le ore di mercato estese dalle 7:30 alle 23:00.

Trade Republic aggiunge regolarmente azioni disponibili per il trading.

Per esempio, da agosto 2021, Trade Republic offre la possibilità di comprare/vendere turbo per prendere posizioni al rialzo o al ribasso su azioni, indici, valute e metalli preziosi. Questa offerta è disponibile su un’ampia selezione di turbo HSBC.

E fare un ordine è reso il più facile possibile. Solo pochi click.

Ci sono 3 tipi di ordine:

  1. Ordini di mercato
  2. Ordini limite
  3. Ordini di arresto

Cos’è l’investimento programmato?

Trade Republic offre ai risparmiatori tradizionali la possibilità di creare piani di investimento programmati, a partire da 10 euro, per aiutarli a costruire risparmi a lungo termine che vengono investiti automaticamente in titoli finanziari di loro scelta.

È possibile investire in modo programmato: 2 volte al mese, ogni mese o ogni trimestre.

Puoi scegliere di essere eseguito all’inizio o a metà del mese. È davvero molto flessibile.

Si ha quindi accesso a :

2.500 azioni (cioè meno azioni disponibili che nel caso di un acquisto “classico”)
1 065 ETF

L’investimento programmato permette anche l’acquisto di frazioni di azioni o ETF.

Mi dispiace solo che questa funzione di acquisto di azioni frazionate è solo per l’acquisto all’interno dell’investimento programmato e non in caso di semplice acquisto 😞 !

Si noti inoltre che per effettuare gli acquisti programmati, è necessario investire un minimo di 10 sterline (per quindicina, mese o trimestre).

Nel complesso, questo servizio è estremamente semplice e facile da configurare.

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La mia opinione finale su Trade Republic

Alla fine, la mia opinione su questo broker è piuttosto positivo. 😍

Cosa mi piace:

  1. La facilità di registrazione e di utilizzo
  2. Il gran numero di azioni ed ETF disponibili.
  3. I suoi tassi molto attraenti, soprattutto per importi elevati. Trade Republic è uno dei pochi broker che offre prezzi fissi per ordine (indipendentemente dall’importo dell’ordine).
  4. Nessuna (o minima) tassa di cambio, il che lo rende particolarmente competitivo sul mercato!
  5. Un’offerta di “investimento programmato” che è particolarmente interessante in termini di commissioni di intermediazione (anche se non lo uso). Per coloro che sono interessati a questo tipo di offerta, Trade Republic è chiaramente ben posizionato su questo punto (soprattutto in confronto al broker Trading 212).

Cosa potrei rimpiangere:

  1. Un numero più limitato di azioni disponibili nell’offerta di investimento programmata.
  2. Prezzi più alti nel semplice (“classico”) acquisto di azioni che nell’investimento programmato.
  3. L’acquisto di azioni frazionate è disponibile solo nell’offerta di investimento programmata.

Alla fine, possiamo solo salutare l’arrivo di questo broker in Francia nel 2021.

Porta un rinnovamento e delle innovazioni che convinceranno molti francesi a investire nel mercato azionario.

Personalmente, non ho scelto di lasciare il mio broker personale.

Non ho ancora abbastanza esperienza con Trade Republic per lasciare il mio broker Lynx Broker.

Se vuoi capire perché rimango con Lynx Broker, ti spiego qui come scegliere correttamente il tuo broker.

Apri un conto con Trade Republic

Puoi aprire un conto Trade Republic solo utilizzando il tuo cellulare (con l’applicazione disponibile su App Store o Google Play).

Per aprire un conto con Trade Republic clicca qui.

Aprendo il tuo conto attraverso questo link di riferimento, riceverai 15 € gratis da Trade Republicaccreditato dopo il vostro primo acquisto (anche io beneficerò della stessa offerta).

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Domande frequenti

Trade Republic offre un PEA?

Trade Republic annuncia l’imminente disponibilità di investimenti PEA. Tuttavia, attualmente non è possibile aprire una PEA a Trade Republic. Quello che penso di questo annuncio PEA è spiegato qui.

Trade Republic è il broker più economico?

Trade Republic è uno dei broker francesi più economici. Tuttavia, questo dipende dall’ammontare del tuo ordine e dal tipo di azioni che compri/vendi. Ecco il mio confronto delle commissioni di intermediazione.

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