Diverse banche portoghesi hanno iniziato a chiudere conti appartenenti a borse di criptovalute per motivi legati alla « gestione del rischio », e la banca centrale del Paese sembra aver dato il suo benestare alle istituzioni finanziarie.
Negli ultimi anni il Portogallo si è guadagnato la reputazione di paradiso delle criptovalute, grazie al fatto che non impone una tassa sulle plusvalenze sui guadagni legati alle criptovalute. Negli ultimi mesi, però, il governo e il settore finanziario sembrano aver maturato la volontà di regolamentare le criptovalute in linea con gli altri Paesi dell’UE.
Per il media Expresso, così come Giornale delle imprese e Bloomberg, una lunga lista di banche, tra cui i pesi massimi Banco Comercial Portugues (BCP) e Banco Santander, così come Caixa Geral de Depósitos, BiG, e Abanca – hanno chiuso i conti di almeno quattro criptovalute nazionali.
Le borse sono tutte registrate presso la centrale Banca del Portogallo, che controlla le piattaforme nazionali di trading di criptovalute. L’identità di tre delle borse è stata rivelata come Criptoloja, Occhio alla moneta, e Luso Digital Assets, mentre un quarto ha chiesto l’anonimato per i media.
Il governatore della Banca del Portogallo, Mário Centeno, ha dichiarato che le istituzioni finanziarie hanno il potere di fare ciò che vogliono, ma ha aggiunto che sta « monitorando la questione ».
La banca centrale è stata inoltre citata per spiegare che:
« La decisione di aprire o continuare a offrire servizi di conto corrente dipende in questi casi dalle politiche di gestione del rischio che ogni istituto bancario mette in atto ».
La supervisione della Banca del Portogallo sugli exchange comprende la garanzia che le piattaforme combattano il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ulteriori norme per il settore delle criptovalute devono ancora essere sviluppate.
La BCP ha dichiarato a Bloomberg che il suo dovere è quello di « informare le autorità competenti ogni volta che vede « transazioni sospette », il che può anche determinare la cessazione dei rapporti bancari con determinate entità ».
Un portavoce di Santander ha aggiunto che in genere agisce « in base alla propria percezione del rischio » e che le decisioni di chiudere, aprire o mantenere conti dipendono da « diversi fattori ».
CriptoLoja è stata citata per spiegare che ha sempre rispettato i protocolli sul riciclaggio di denaro come richiesto, e ha aggiunto:
« Ora dobbiamo fare affidamento sull’utilizzo di conti al di fuori del Portogallo per gestire la borsa ».
Mind the Coin ha affermato che i propri conti sono stati chiusi all’inizio di quest’anno e che anche i suoi sforzi per aprire conti con altri prestatori nazionali si sono rivelati infruttuosi. Luso Digital Assets ha riportato una situazione simile.
Pedro Guimaraes, il fondatore di Mind the Coin, si è lamentato:
« Anche se non c’è una spiegazione ufficiale, alcune banche ci dicono semplicemente che non vogliono lavorare con le società di criptovalute. Al momento è quasi impossibile avviare un’attività di criptovaluta in Portogallo ».
Già nell’aprile di quest’anno, gli avvocati fiscalisti spagnoli riferivano che gli spagnoli con partecipazioni in criptovalute stavano « fuggendo » in Portogallo per sfuggire ai prelievi sui loro profitti legati ai token. Hanno avvertito che la Spagna era sul punto di diventare un « deserto di criptovalute », dato che il Paese sta intensificando la regolamentazione del settore.
Ma l’umore è cambiato in Portogallo, dove il governo sembra deciso a regolamentare il settore. Due proposte di legge che propongono l’imminente imposizione di tasse sulle criptovalute sono state respinte in parlamento a maggio, ma entrambe provenivano da partiti minori dell’opposizione. È probabile che il partito al governo formuli una propria proposta di legge, che secondo alcuni arriverà presto all’Assemblea della Repubblica.
