resumo
Lançado na Itália em janeiro de 2022, o República Comercial está abalando o cenário de investimentos no mercado de ações. Essa nova corretora oferece acesso a ações e ETFs de todo o mundo, por meio de seu aplicativo móvel intuitivo, sem as taxas normalmente cobradas por bancos e corretoras.
Investidores iniciantes ou experientes podem abrir uma conta em menos de 8 minutos, sem depósito mínimo e investir em 3 cliques.
Quem é a República do Comércio?
A Trade Republic é uma empresa de investimento supervisionada pela BaFin (regulador financeiro alemão) que vem desenvolvendo sua infraestrutura tecnológica nos últimos 5 anos.
A Fintech oferece seus serviços inovadores de corretagem no mercado alemão desde maio de 2019 e no mercado austríaco desde o final de 2020.
Tal foi o sucesso de seu aplicativo para investir em ações em todo o mundo sem pagar comissões que o Trade Republic foi eleito "o melhor banco alemão para negociação" em 2020 pelo principal jornal de negócios Handelsblatt.
Com base nessa popularidade e nos € 62 milhões arrecadados em 2020, a corretora lançou 2022 na Itália.
Trade Republic é licenciado como um banco de corretagem de títulos financeiros na Alemanha e é supervisionado pelo Bundesbank e BaFin (o regulador financeiro alemão).
A alta qualidade e segurança de seus serviços baseiam-se em sua tecnologia bancária proprietária e na cooperação com parceiros renomados como HSBC e solarisBank.
Fundada em 2015 por Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri, os investidores da empresa incluem Accel, Creandum, Founders Fund e Project A.
PEA ou conta corrente na Trade Republic?
Por enquanto, qualquer abertura de conta na Trade Republic só pode ser feita dentro de uma conta de títulos.
Importante: como esta corretora é uma corretora estrangeira, você terá que informe sua conta da Trade Republic em sua declaração de imposto anual ! Não se esqueça de evitar uma multa de 1.500 euros! 😡
Trade Republic anuncia a possibilidade iminente de abertura de conta PEA (em 2022).
Sinceramente, estou em dúvida! Como lembrete, DeGiro vem prometendo a mesma coisa há 4 anos e nunca cumpriu. 🙄
Qualquer corretor estrangeiro que se lança na França sempre faz esse tipo de anúncio para atrair investidores franceses.
Mas a complexidade e as restrições regulatórias na França são tais que os custos humanos, técnicos e financeiros de oferecer uma PEA me fazem duvidar do interesse da Trade Republic em oferecer PEA aos franceses.
De qualquer forma, no momento, não é possível abrir uma conta PEA no Trade Republic!
Uma aplicação fluida, completa e simples
Trade Republic é uma corretora que está disponível principalmente no celular.
Atualizando A partir de 2022, o Trade Republic também estará acessível a partir de um computador através da versão web. No entanto, a versão web/internet não possui (ainda) todas as funcionalidades da versão mobile: apenas é possível introduzir encomendas (e configuração/configuração da conta), nomeadamente, a consulta do histórico da conta não está disponível.
O aplicativo é muito simples e funcional. O aplicativo pode ser baixado gratuitamente tanto na Apple Store quanto na Google Play Store (para Android).
O registro é muito fácil. Leva apenas alguns minutos. Você deve fornecer documentos de identificação, que devem ser digitalizados de diferentes ângulos.
A Trade Republic promete que leva menos de 8 minutos. Também levou um pouco menos de tempo para mim! ????
Você então precisa fazer uma transferência para sua conta da Trade Republic. Da minha conta Boursorama demorou menos de 24 horas!
A partir de julho de 2021, também é possível depositar na sua conta Trade Republic com cartão de crédito. Esta é uma vantagem significativa sobre outros corretores.
A interface é simples e fácil de usar.
A busca por títulos (ações ou ETFs) é rápida e abrangente.
Taxas: As taxas de corretagem da Trade Republic estão entre as mais baixas
A tecnologia da Trade Republic permite automatizar e executar transações financeiras complexas em tempo real para fornecer uma experiência ideal ao cliente e reduzir significativamente os custos de negociação e manutenção de títulos financeiros.
Essas inovações permitem que a Trade Republic não cobre comissões de seus clientes e ofereça termos transparentes: não há investimento mínimo, multa por tempo de inatividade, taxa de custódia e taxa de câmbio premium.
As taxas são absolutamente muito baixas:
- 1 (um) euro por encomenda (no caso de execuções parciais, as taxas externas são cobradas apenas uma vez por dia de negociação).
- 0 (zero) euro por pedido de compra no caso de compra programada (mínimo 10 euros).
Atenção: a ordem de venda (mesmo no caso de compra programada) tem um custo de 1 euro.
O investimento progressivo é muito fácil de configurar e pode ser alterado e cancelado a qualquer momento.
A manutenção da conta de títulos também é gratuita.
Deve-se notar que as taxas de câmbio são reduzidas ao mínimo.
Para débitos, todas as conversões de moeda são feitas à taxa de câmbio correspondente para a venda de moeda (taxa de oferta). Para créditos, eles são feitos à taxa atual correspondente à compra da moeda (taxa de venda).
em relação a Tarifas da República Comercial Estes são provavelmente alguns dos mais baixos do mercado.
No entanto, eles não são os mais baixos em todos os casos: eles podem ser encontrados mais baratos na Bourse Direct para pequenas encomendas no mercado francês (€ 0,99) e também na DeGiro para ações dos EUA para pequenas encomendas (taxas de corretagem de 0,04%) e ações americanas ( € 0,5 + USD 0,04 / ação).
No entanto, Trade Republic parece claramente ser o mais barato para pedidos acima de 500 euros (de acordo com corretores concorrentes), tanto em ações francesas quanto estrangeiras.
Mas o ponto principal e o interesse financeiro da Trade Republic, a meu ver, é sua sem taxas de câmbioao contrário da maioria dos outros corretores (mesmo os chamados “gratuitos” como o Trading 212 - veja minha revisão do Trading 212 aqui).
Um grande positivo para este corretor para mim que eu invisto principalmente nos EUA. 👍👍
Como a Trade Republic compensa?
Com comissões tão baixas, pode-se legitimamente se perguntar como a Trade Republic ganha dinheiro (a menos que se prove o contrário, o negócio de corretagem não é compadrio e os investidores são bons samaritanos 😀).
Trade Republic ganha dinheiro de duas maneiras.
Em primeiro lugar, como alguns corretores chamados "livres", a Trade Republic ganha dinheiro revenda suas ordens de bolsa.
Suas ordens de ações são transmitidas, não para o "mercado", mas para "operadores de alta frequência" que ganham alguns centavos em sua ordem de ações. E esses "comerciantes" devolvem parte de seus ganhos à Trade Republic, conforme indicado nas condições gerais de venda do site: "A Trade Republic também recebe pagamentos de terceiros pela execução de ordens de valores mobiliários (ver seção 4.2. Do acordo-quadro)."
No entanto, como a empresa me disse, essa compensação é na base da "melhor execução", conforme exigido por lei. Em outras palavras, isso não significa que você está comprando ou vendendo suas ações a um preço maior ou menor do que o que você obteria com outro corretor. Neste contexto, as suas ordens de compra/venda são sempre realizadas a um preço otimizado (se comprar/vender ações europeias, fá-lo-á sempre a um preço igual ou superior ao da bolsa Euronext).
O segundo método de remuneração da Trade Republic, que compõe a maior parte de sua receita, é a comissão paga pelos emissores de ETFs / Trackers ou fundos (SICAV / FCP). Quando você compra esses tipos de títulos, a Trade Republic recebe uma comissão (como todos os corretores).
Essa remuneração não é excepcional (todas as corretoras a recebem) e está incluída na performance desses títulos (ETFs/Trackers ou fundos). Além disso, o fato de a Trade Republic referenciar um grande número de ETFs / Trackers em vez de fundos (SICAVs / FCPs) faz parte da disposição da empresa em privilegiar esses produtos, que são mais atraentes para os investidores devido às suas taxas. lucrativo para a Trade Republic).
Acesso ao mercado global de ações, ETFs e Turbos
Trade Republic oferece acesso a:
- Compartilhamentos 7.500 de todo o mundo (dos quais quase 600 mulheres francesas)
- 1 ETFs da Amundi, iShares, Lyxor, etc.
O aplicativo também oferece cotações em tempo real e diferentes tipos de pedidos acessíveis durante o horário estendido do mercado, das 7h30 às 23h00.
A Trade Republic adiciona regularmente ações que estão disponíveis para negociação.
Por exemplo, desde agosto de 2021, a Trade Republic oferece a possibilidade de comprar/vender turbo para assumir posições de alta ou baixa em ações, índices, moedas e metais preciosos. Esta oferta está disponível em uma ampla seleção de turbos HSBC.
E fazer um pedido é o mais fácil possível. Apenas alguns cliques.
Existem 3 tipos de pedidos:
- Ordens de mercado
- Limite de pedidos
- Ordens de prisão
Qual é o investimento previsto?
A Trade Republic oferece aos poupadores tradicionais a capacidade de criar planos de investimento programados, a partir de US$ 10, para ajudá-los a construir poupanças de longo prazo que são automaticamente investidas em ações financeiras de sua escolha.
É possível investir de forma programada: 2 vezes por mês, a cada mês ou a cada trimestre.
Você pode optar por executar no início ou no meio do mês. É muito flexível mesmo.
Você então tem acesso a:
- Compartilhamentos 2.500 (ou seja, menos ações disponíveis do que no caso de uma compra "clássica")
- 1 ETFs
O investimento previsto também permite a compra de frações de ações ou ETFs.
Só lamento que esse recurso de compra fracionada de ações seja apenas para a compra dentro do investimento planejado e não no caso de uma simples compra 😞!
Observe também que para fazer compras programadas, você precisa investir no mínimo 10 libras (para quinzena, mês ou trimestre).
No geral, este serviço é extremamente simples e fácil de configurar.
Minha opinião final sobre a Trade Republic
No final, minha opinião sobre este corretor é bastante positivo. 😍
O que eu gosto:
- Facilidade de registro e uso
- O grande número de ações e ETFs disponíveis.
- Suas taxas muito atraentes, especialmente para montantes elevados. A Trade Republic é uma das poucas corretoras que oferecem preços fixos por pedido (independentemente do valor do pedido).
- Sem (ou mínimas) taxas de câmbio, o que o torna particularmente competitivo no mercado!
- Uma oferta de “investimento planejado” que é particularmente atraente em termos de taxas de corretagem (mesmo que eu não a use). Para os interessados neste tipo de oferta, a Trade Republic está claramente bem posicionada neste ponto (especialmente em comparação com a corretora Trading 212).
Do que eu poderia me arrepender:
- Um número mais limitado de ações disponíveis na oferta de investimento planejada.
- Preços mais altos na compra simples ("clássica") de ações do que no investimento planejado.
- A compra de ações fracionadas está disponível apenas na oferta de investimento programada.
No final, só podemos saudar a chegada deste corretor à França em 2021.
Traz uma renovação e inovações que convencerão muitos franceses a investir no mercado de ações.
Pessoalmente, não escolhi deixar meu corretor pessoal.
Ainda não tenho experiência suficiente com a Trade Republic para deixar minha corretora Lynx Broker.
Se você quer entender porque eu fico com a Lynx Broker, vou explicar aqui como escolher sua corretora corretamente.
Abra uma conta na Trade Republic
Você pode abrir uma conta Trade Republic apenas usando seu celular (com o aplicativo disponível na App Store ou Google Play).
Para abrir uma conta com República do Comércio clique aqui.
Ao abrir sua conta através deste link de referência, você receberá 15 € gratuitamente da Trade Republiccreditado após sua primeira compra (também me beneficiarei da mesma oferta).
👉 Aproveite estes 15€ creditados na sua conta clicando aqui !
Perguntas Frequentes
Trade Republic anuncia a disponibilidade iminente de investimentos em PEA. No entanto, atualmente não é possível abrir uma PEA na Trade Republic. O que penso sobre este anúncio da PEA é explicado aqui.
A Trade Republic é uma das corretoras francesas mais baratas. No entanto, isso depende do tamanho do seu pedido e do tipo de ações que você compra / vende. Aqui está a minha comparação de taxas de corretagem.
